Par Guillaume · Agence Poesis
Il existe de bons logiciels de suivi du temps et des activités pour courtiers en assurance, mais aucun ne convient à tout le monde. La vraie question n’est pas « lequel », mais « mon besoin est-il standard ou spécifique ? ». Ce guide vous aide à trancher, marché contre sur-mesure.
- 🧩 Les outils du marché couvrent le standard, rarement toutes les règles des courtiers en assurance
- 💸 Le coût réel se juge sur 5 ans (abonnement par utilisateur compris), pas au prix d’appel
- 🔑 En sur-mesure, l’outil colle à votre métier et le code vous appartient
Coût d’un logiciel du marché sur la durée
Estimez ce que coûte un abonnement par utilisateur, à comparer à un sur-mesure que vous possédez.
Logiciel de suivi du temps et des activités : ce qu’on attend chez courtiers en assurance
L’enjeu, pour courtiers en assurance, c’est de Un logiciel de suivi du temps et des activités enregistre le temps passé par vos équipes sur chaque tâche, projet ou client. Il fiabilise la facturation au temps passé, mesure la rentabilité réelle des missions et alimente vos décisions de charge et de planning. Voici ce qu’un bon outil apporte : Dans votre métier, il faut composer avec : chaque contrat vit dans un dossier client complet : devoir de conseil formalisé, fiche d’information, mandat, pièces justificatives et suivi des avenants tout au long de la vie du contrat ; l’activité est rythmée par les échéances annuelles des contrats, les délais de résiliation en loi Hamon ou Chatel et les campagnes de renouvellement à préparer plusieurs semaines à l’avance.
- Saisie des temps par projet, tâche ou client avec minuteur en direct ou saisie a posteriori
- Ventilation du temps entre activités facturables et non facturables pour chaque collaborateur
Quels logiciels existent, et lequel pour vous
Plusieurs logiciels adressent la suivi du temps et des activités. Les plus courants, et là où ils coincent pour un métier comme le vôtre :
| Solution | Prix indicatif | Là où ça coince |
|---|---|---|
| Toggl Track | gratuit en version de base, à partir d’environ 9 € par utilisateur et par mois | orienté suivi individuel, gestion de projet et facturation limitées |
| Clockify | gratuit en version de base, à partir d’environ 5 € par utilisateur et par mois | rapports avancés et fonctions RH réservés aux formules payantes |
Deux critères font la différence ici : Distinction claire entre heures facturables et non facturables si vous vendez du temps et Intégration avec vos outils de gestion de projet, de facturation et de paie.
Quand le sur-mesure devient pertinent pour courtiers en assurance
La bascule vers le sur-mesure n’a rien d’automatique. Elle se justifie, notamment chez courtiers en assurance, quand :
- Vous rapprochez à la main les temps saisis avec votre facturation et votre gestion de projet
- Vos collaborateurs saisissent leurs heures dans un tableur faute d’outil adapté à vos activités
- Vous avez besoin de rattacher chaque temps à une structure de projet propre à votre métier
🔑 Chez Agence Poesis : on regarde d’abord si une solution du marché couvre l’essentiel. Si le sur-mesure se justifie, on le construit autour de vos outils, on vous en cède le code et on vous forme : c’est votre actif, pas un abonnement de plus.
Questions fréquentes
Nous travaillons sous Assurweb ou un CRM assurance, l’automatisation s’y branche-t-elle ?
Oui. On connecte l’automatisation à votre CRM et à vos extranets compagnies via export ou API. Vous continuez à établir vos devis et à saisir vos contrats comme d’habitude, on automatise le suivi des pièces de souscription, les relances de sinistre et le rappel des échéances de contrat.
Peut-on automatiser les relances d’échéances et de pièces manquantes dans le respect du RGPD ?
C’est le scénario clé pour un cabinet de courtage. Le système suit les échéances annuelles et les délais de résiliation, relance automatiquement pour chaque pièce justificative manquante et vous alerte avant la date limite. Les données sensibles restent dans votre environnement, avec une traçabilité conforme au RGPD et aux exigences ACPR.
Comment le suivi du temps et des activités améliore-t-il la facturation ?
En reliant chaque heure saisie à un client et à une tâche facturable, l’outil produit un décompte fiable qui alimente directement les factures au temps passé et évite les oublis ou les estimations approximatives.
Marché ou sur-mesure : on vous aide à trancher
Dites-nous comment vous travaillez aujourd’hui : on vous dit si un outil du marché suffit, ou si un sur-mesure adapté aux courtiers en assurance serait rentable. Gratuit, sous 24 h.
