Automatiser les relances de devis pour les courtiers en assurance : méthode, coûts et ROI
Oui, les relances de devis peut s’automatiser pour les courtiers en assurance : un scénario détecte les cas à traiter, applique vos règles et ne vous laisse que les exceptions.
Parlons de votre besoin
Sur un volume typique, cela libère de l’ordre de 6 heures par mois.
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Pour aller plus loin, consultez automatiser la collecte de pièces clients pour les courtiers en assurance ainsi que automatiser le reporting et les tableaux de bord pour les courtiers en assurance.
Où part le temps quand on gère les relances de devis à la main
Où part le temps quand on gère les relances de devis à la main
Chez les courtiers en assurance, le contexte a ses contraintes propres, et elles pèsent sur ce poste :
- Les journées se partagent entre comparaison de garanties, rendez-vous clients et gestion des sinistres, pendant que les dossiers de souscription s’accumulent en attente d’une pièce justificative
- Chaque contrat vit dans un dossier client complet : devoir de conseil formalisé, fiche d’information, mandat, pièces justificatives et suivi des avenants tout au long de la vie du contrat
- L’activité est rythmée par les échéances annuelles des contrats, les délais de résiliation en loi Hamon ou Chatel et les campagnes de renouvellement à préparer plusieurs semaines à l’avance
Résultat : les relances de devis se font encore à la main, entre Assurweb, eassure ou CRM Neo Assurances, les extranets compagnies pour éditer devis et attestations. Comptez environ 7 min par devis.
Sur 53/mois, cela fait près de 6 h/mois, de l’ordre de 3 240 €/an de temps de travail. environ 60 % des devis sans relance restent sans réponse (études sur la conversion commerciale des TPE et PME).
Comment on automatise les relances de devis, étape par étape
Plutôt que de tout refaire, on automatise le geste répétitif : détecter, traiter selon vos règles, tracer, et ne remonter que l’exception. Vous reprenez la main uniquement là où votre jugement compte.
Comment on automatise les relances de devis, étape par étape
Plutôt que de tout refaire, on automatise le geste répétitif : détecter, traiter selon vos règles, tracer, et ne remonter que l’exception. Vous reprenez la main uniquement là où votre jugement compte.
Le même travail, sans la saisie répétitive : vous n’intervenez que sur les cas qui le méritent.
Les solutions existantes, et leurs limites pour les courtiers en assurance
Plusieurs outils du marché s’attaquent à les relances de devis. Voici les plus courants et là où ils coincent pour un métier comme le vôtre :
Les solutions existantes, et leurs limites pour les courtiers en assurance
Plusieurs outils du marché s’attaquent à les relances de devis. Voici les plus courants et là où ils coincent pour un métier comme le vôtre :
| Solution | Prix indicatif | Là où ça coince |
|---|---|---|
| Tuleap ou Axonaut | 35 à 80 €/mois | logique de relance rigide, difficile à caler sur vos cycles de vente réels |
| Pipedrive | 15 à 50 €/mois par utilisateur | les séquences de relance restent génériques et mal reliées à vos modèles de devis |
Aucun de ces outils n’est mauvais. Ils sont juste pensés pour le cas général ; dès que les courtiers en assurance sortent du moule, on rebricole des rustines, ou on passe au sur-mesure.
Le sur-mesure pour courtiers en assurance : quand est-ce rentable ?
La bascule se calcule : dès que les relances de devis dépasse quelques heures par semaine, ou qu’un oubli coûte une pénalité ou un client, un scénario sur-mesure se rembourse souvent en quelques mois.
Le sur-mesure pour courtiers en assurance : quand est-ce rentable ?
La bascule se calcule : dès que les relances de devis dépasse quelques heures par semaine, ou qu’un oubli coûte une pénalité ou un client, un scénario sur-mesure se rembourse souvent en quelques mois.
On le branche sur Assurweb, eassure ou CRM Neo Assurances, les extranets compagnies pour éditer devis et attestations plutôt que de tout remplacer.
Chez Agence Poesis : on construit l’automatisation à votre main, on vous en remet le code et la documentation. L’idée n’est pas de vous rendre dépendant, mais autonome.
Les relances de devis : est-ce mûr pour l’automatisation ?
Cochez ce qui est vrai chez vous. Verdict immédiat, rien n’est envoyé.
Questions fréquentes
Nous travaillons sous Assurweb ou un CRM assurance, l’automatisation s’y branche-t-elle ?
Oui. On connecte l’automatisation à votre CRM et à vos extranets compagnies via export ou API. Vous continuez à établir vos devis et à saisir vos contrats comme d’habitude, on automatise le suivi des pièces de souscription, les relances de sinistre et le rappel des échéances de contrat.
Peut-on automatiser les relances d’échéances et de pièces manquantes dans le respect du RGPD ?
C’est le scénario clé pour un cabinet de courtage. Le système suit les échéances annuelles et les délais de résiliation, relance automatiquement pour chaque pièce justificative manquante et vous alerte avant la date limite. Les données sensibles restent dans votre environnement, avec une traçabilité conforme au RGPD et aux exigences ACPR.
Comment automatiser les relances de devis sans paraître insistant ?
Le système espace les relances selon un rythme que vous définissez et ajuste le message à chaque étape, du rappel courtois au dernier contact. Chaque envoi reste personnalisé au client et au devis, et la séquence s’arrête dès la première réponse.
