Par Guillaume · Agence Poesis
Automatiser le suivi des paiements, c’est un des chantiers les plus rentables chez les courtiers en assurance : ce qui se fait à la main aujourd’hui (repérer, traiter, relancer, noter) devient un scénario qui ne vous sollicite que sur les cas bloqués, pour environ 11 h/mois récupérées.
- ⏱️ ~11 h/mois partent aujourd’hui dans le suivi des paiements, à la main
- 🧩 Les outils du marché aident, mais collent rarement à toutes les règles des courtiers en assurance
- 🔑 En sur-mesure, vous gardez le code et l’autonomie, pas un abonnement de plus
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Le suivi des paiements chez les courtiers en assurance : la réalité du quotidien
Chez les courtiers en assurance, le contexte a ses contraintes propres, et elles pèsent sur ce poste :
- Chaque contrat vit dans un dossier client complet : devoir de conseil formalisé, fiche d’information, mandat, pièces justificatives et suivi des avenants tout au long de la vie du contrat
- L’activité est rythmée par les échéances annuelles des contrats, les délais de résiliation en loi Hamon ou Chatel et les campagnes de renouvellement à préparer plusieurs semaines à l’avance
- Les données de santé, de patrimoine et les coordonnées bancaires manipulées relèvent d’un cadre RGPD et ACPR strict, imposant traçabilité, conservation sécurisée et confidentialité de chaque dossier
Résultat : le suivi des paiements se fait encore à la main (souvent depuis Assurweb, eassure ou CRM Neo Assurances, les extranets compagnies pour éditer devis et attestations), et À raison de 6 minutes l’unité et de 107 par mois, ce poste absorbe autour de 11 heures mensuelles (soit ~5 940 €/an). près de 45 pour cent des factures B2B en France sont payées en retard (baromètres des paiements interentreprises Altares et Intrum).
Ce que l’automatisation change, concrètement
Le même travail, sans la saisie répétitive : vous n’intervenez que sur les cas qui le méritent.
L’objectif n’est pas de vous remplacer, mais de retirer la partie mécanique : le scénario repère les cas à traiter, applique vos règles, tient le suivi à jour et vous alerte quand un cas bloque. Le reste tourne seul.
Les solutions existantes, et leurs limites pour les courtiers en assurance
Plusieurs outils du marché s’attaquent à le suivi des paiements. Voici les plus courants et là où ils coincent pour un métier comme le vôtre :
| Solution | Prix indicatif | Là où ça coince |
|---|---|---|
| Module de rapprochement de l’expert-comptable (EBP, Sage) | souvent inclus dans l’abonnement comptable | pensé pour la clôture comptable et pas pour le suivi au fil de l’eau, vous n’avez pas de vue en temps réel de qui a payé et qui doit encore |
| Make / n8n + vos outils | 20 à 100 €/mois + mise en place | dépend des API, fragile quand ça se complexifie, personne pour le maintenir |
Soyons honnêtes : si votre cas est simple, un de ces outils peut suffire. Ils montrent leurs limites quand il faut coller à un fonctionnement propre aux courtiers en assurance, ou garder la main sur la mécanique.
Le sur-mesure pour courtiers en assurance : quand est-ce rentable ?
La bascule se calcule : dès que le suivi des paiements dépasse quelques heures par semaine, ou qu’un oubli coûte une pénalité ou un client, un scénario sur-mesure se rembourse souvent en quelques mois. On le branche sur Assurweb, eassure ou CRM Neo Assurances, les extranets compagnies pour éditer devis et attestations plutôt que de tout remplacer.
🔑 Chez Agence Poesis : on branche le scénario sur ce que vous utilisez déjà, et le code vous appartient. Vous pouvez le reprendre, le faire évoluer ou changer de prestataire : rien n’est verrouillé chez nous.
Questions fréquentes
Nous travaillons sous Assurweb ou un CRM assurance, l’automatisation s’y branche-t-elle ?
Oui. On connecte l’automatisation à votre CRM et à vos extranets compagnies via export ou API. Vous continuez à établir vos devis et à saisir vos contrats comme d’habitude, on automatise le suivi des pièces de souscription, les relances de sinistre et le rappel des échéances de contrat.
Peut-on automatiser les relances d’échéances et de pièces manquantes dans le respect du RGPD ?
C’est le scénario clé pour un cabinet de courtage. Le système suit les échéances annuelles et les délais de résiliation, relance automatiquement pour chaque pièce justificative manquante et vous alerte avant la date limite. Les données sensibles restent dans votre environnement, avec une traçabilité conforme au RGPD et aux exigences ACPR.
Est-ce compatible avec notre banque et notre logiciel de facturation ?
Dans la grande majorité des cas oui. On se connecte à votre banque via un agrégateur sécurisé et à votre facturation via son API ou ses exports. On vérifie la faisabilité avec vos outils précis avant de démarrer.
Et si le suivi des paiements ne vous prenait plus vos soirées ?
Dites-nous comment vous procédez aujourd’hui : on évalue ce qui est automatisable, le gain réaliste et le coût, pour les courtiers en assurance. Réponse sous 24 h.
