Automatiser le suivi des contrats et échéances pour les courtiers en assurance : méthode, coûts et ROI
Oui, le suivi des contrats et échéances peut s’automatiser pour les courtiers en assurance : un scénario détecte les cas à traiter, applique vos règles et ne vous laisse que les exceptions.
Parlons de votre besoin
Sur un volume typique, cela libère de l’ordre de 8 heures par mois.
auto
Le suivi des contrats et échéances chez les courtiers en assurance : la réalité du quotidien
Le suivi des contrats et échéances chez les courtiers en assurance : la réalité du quotidien
Chez les courtiers en assurance, le contexte a ses contraintes propres, et elles pèsent sur ce poste :
- L’activité est rythmée par les échéances annuelles des contrats, les délais de résiliation en loi Hamon ou Chatel et les campagnes de renouvellement à préparer plusieurs semaines à l’avance
- Les données de santé, de patrimoine et les coordonnées bancaires manipulées relèvent d’un cadre RGPD et ACPR strict, imposant traçabilité, conservation sécurisée et confidentialité de chaque dossier
- Les journées se partagent entre comparaison de garanties, rendez-vous clients et gestion des sinistres, pendant que les dossiers de souscription s’accumulent en attente d’une pièce justificative
Résultat : le suivi des contrats et échéances se fait encore à la main, entre Assurweb, eassure ou CRM Neo Assurances, les extranets compagnies pour éditer devis et attestations.
Comptez environ 15 min par contrat.
Sur 33/mois, cela fait près de 8 h/mois, de l’ordre de 4 320 €/an de temps de travail. les entreprises perdent en moyenne près de 9 % de leur chiffre d’affaires à cause d’une mauvaise gestion contractuelle (études internationales sur la gestion des contrats).
Pour aller plus loin, consultez application mobile sur mesure pour les courtiers en assurance ainsi que Automatiser création de comptes clients pour courtiers.
Outil du marché ou sur-mesure pour le suivi des contrats et échéances ?
Basculez pour voir ce que change chaque approche, poste par poste.
| Critère | Solutions du marché |
|---|
Comment on automatise le suivi des contrats et échéances, étape par étape
Concrètement, la machine prend en charge le répétitif de bout en bout et vous garde dans la boucle sur les seuls cas sensibles. Moins de saisie, moins d’oublis, une trace de tout.
Comment on automatise le suivi des contrats et échéances, étape par étape
Concrètement, la machine prend en charge le répétitif de bout en bout et vous garde dans la boucle sur les seuls cas sensibles. Moins de saisie, moins d’oublis, une trace de tout.
Le même travail, sans la saisie répétitive : vous n’intervenez que sur les cas qui le méritent.
Les solutions existantes, et leurs limites pour les courtiers en assurance
Plusieurs outils du marché s’attaquent à le suivi des contrats et échéances. Voici les plus courants et là où ils coincent pour un métier comme le vôtre :
Les solutions existantes, et leurs limites pour les courtiers en assurance
Plusieurs outils du marché s’attaquent à le suivi des contrats et échéances. Voici les plus courants et là où ils coincent pour un métier comme le vôtre :
| Solution | Prix indicatif | Là où ça coince |
|---|---|---|
| Tomorro | sur devis selon le nombre d’utilisateurs | modèle générique, adaptation limitée aux processus internes très spécifiques |
| Concord | environ 20 à 40 €/mois par utilisateur | fonctions avancées réservées aux offres hautes, alertes peu personnalisables |
Soyons honnêtes : si votre cas est simple, un de ces outils peut suffire. Ils montrent leurs limites quand il faut coller à un fonctionnement propre aux courtiers en assurance, ou garder la main sur la mécanique.
Le sur-mesure pour courtiers en assurance : quand est-ce rentable ?
La bascule se calcule : dès que le suivi des contrats et échéances dépasse quelques heures par semaine, ou qu’un oubli coûte une pénalité ou un client, un scénario sur-mesure se rembourse souvent en quelques mois.
Le sur-mesure pour courtiers en assurance : quand est-ce rentable ?
La bascule se calcule : dès que le suivi des contrats et échéances dépasse quelques heures par semaine, ou qu’un oubli coûte une pénalité ou un client, un scénario sur-mesure se rembourse souvent en quelques mois.
On le branche sur Assurweb, eassure ou CRM Neo Assurances, les extranets compagnies pour éditer devis et attestations plutôt que de tout remplacer.
Chez Agence Poesis : on construit l’automatisation à votre main, on vous en remet le code et la documentation. L’idée n’est pas de vous rendre dépendant, mais autonome.
Questions fréquentes
Nous travaillons sous Assurweb ou un CRM assurance, l’automatisation s’y branche-t-elle ?
Oui. On connecte l’automatisation à votre CRM et à vos extranets compagnies via export ou API. Vous continuez à établir vos devis et à saisir vos contrats comme d’habitude, on automatise le suivi des pièces de souscription, les relances de sinistre et le rappel des échéances de contrat.
Peut-on automatiser les relances d’échéances et de pièces manquantes dans le respect du RGPD ?
C’est le scénario clé pour un cabinet de courtage. Le système suit les échéances annuelles et les délais de résiliation, relance automatiquement pour chaque pièce justificative manquante et vous alerte avant la date limite. Les données sensibles restent dans votre environnement, avec une traçabilité conforme au RGPD et aux exigences ACPR.
Peut-on automatiser le suivi des contrats et échéances à partir de documents déjà signés ?
Oui, les contrats existants sont importés et leurs dates clés identifiées puis reliées à des alertes. Le suivi couvre autant le stock actuel de contrats que les nouveaux à venir.
